شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) هي مكتب تابع لوزارة الخزانة الأمريكية. تتمثل مهمتها الأساسية في حماية النظام المالي من الاستخدام غير المشروع، ومكافحة غسيل الأموال، وتعزيز الأمن القومي من خلال جمع وتحليل المعلومات المالية.
FinCEN وصناعة المدفوعات
بالنسبة للبنوك المكتسبة ومعالجي المدفوعات الذين يعملون في السوق الأمريكية أو يلامسونها، فإن FinCEN هي السلطة التنظيمية النهائية لمكافحة غسيل الأموال. عندما يكتشف معالج المدفوعات غسيل معاملات محتمل أو تمويل إرهابي، فإنه ملزم قانونًا بتقديم تقرير عن الأنشطة المشبوهة (SAR) مباشرة إلى FinCEN.
تبسيط التقارير التنظيمية مع Onlayer
يتطلب تقديم تقارير دقيقة بيانات قوية. عندما تكتشف Onlayer مخاطر انتحال شخصية شديدة أو شركات وهمية مخفية أثناء عملية KYB، فإنها لا تمنع التاجر فحسب. بل تقوم بإنشاء سجلات تدقيق شفافة ومخرجات ملخصات شاملة بالذكاء الاصطناعي لكل قرار، مما يمنح مسؤولي الامتثال لديك الأدلة الدقيقة التي يحتاجونها لتقديم تقارير سريعة ودقيقة إلى FinCEN.
