يحدث الاحتيال من الطرف الأول عندما يستخدم فرد أو شركة هويته الحقيقية وسجله الائتماني ومعلوماته الشخصية للحصول على خدمات مالية أو ائتمان أو سلع، بنية خبيثة تتمثل في عدم الدفع مقابلها أبدًا أو الاعتراض على الرسوم لاحقًا بشكل زائف.
الاحتيال من الطرف الأول مقابل سرقة الهوية
في الاحتيال من الطرف الثالث (سرقة الهوية)، يسرق المجرم بيانات شخص آخر لارتكاب جريمة. في الاحتيال من الطرف الأول، يكون الجاني هو صاحب الحساب الفعلي. نظرًا لأن جميع بيانات اعرف عميلك والتحقق من الهوية مشروعة تمامًا، فإن الاحتيال من الطرف الأول يصعب اكتشافه بشكل كبير لأنظمة المخاطر أثناء مرحلة الإعداد.
أمثلة شائعة في المدفوعات
مثال شائع هو قيام مستهلك بشراء سلعة إلكترونية باهظة الثمن ببطاقته الائتمانية الخاصة، واستلامها في عنوان منزله الفعلي، ثم الاتصال فورًا بالبنك للادعاء كذبًا بأن الصندوق وصل فارغًا. مثال آخر خطير هو "احتيال الاستنزاف"، حيث يبني فرد حدًا ائتمانيًا مرتفعًا على مدى سنوات، ويستنفد البطاقات بالكامل، ويتخلف عن السداد عمدًا.
