معرفة عملك (KYB) هي امتداد لقوانين اعرف عميلك (KYC) القياسية، وتركز بشكل خاص على التحقق من هوية وشرعية الكيانات المؤسسية بدلاً من المستهلكين الأفراد. إنها متطلب إلزامي للامتثال لمكافحة غسيل الأموال للمصارف المكتسبة ومقدمي خدمات الدفع من شركة إلى شركة والأسواق خلال عملية الإعداد.
تعقيد معرفة عملك (KYB)
معرفة عملك (KYB) أكثر تعقيدًا بشكل كبير من اعرف عميلك (KYC) للمستهلكين. يجب على فرق المخاطر التحقق من تفاصيل تسجيل الشركة، والتأكد من أنها في وضع جيد مع الحكومات المحلية، وتحديد جميع المالكين المستفيدين النهائيين (UBOs)، وفحص الهيكل المؤسسي بأكمله—بما في ذلك الشركات الأم والشركات التابعة الخارجية—مقابل قوائم العقوبات العالمية.
أتمتة إعداد الشركات مع Onlayer
يستغرق جمع وثائق الشركات عبر الحدود أيامًا من الجهد اليدوي. يتصل Onlayer مباشرة بمقدمي البيانات الرائدين مثل Dow Jones وLexisNexis لأتمتة عملية معرفة عملك (KYB). يقوم بفحص الشركات والمستفيدين النهائيين في الوقت الفعلي مقابل قوائم المراقبة الخاصة بـ OFAC والأمم المتحدة وHMT والاتحاد الأوروبي، ليحل محل المراجعات اليدوية البطيئة بقرارات فورية تعتمد على البيانات والتي تقيم أهلية التاجر بدقة.
