مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) هو وكالة استخبارات مالية وإنفاذ تابعة لوزارة الخزانة الأمريكية. تدير وتنفذ العقوبات الاقتصادية والتجارية بناءً على أهداف السياسة الخارجية الأمريكية وأهداف الأمن القومي ضد بلدان أجنبية مستهدفة، والإرهابيين، وتجار المخدرات الدوليين، وأولئك المشاركين في أنشطة تتعلق بانتشار أسلحة الدمار الشامل.
لماذا الامتثال لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) إلزامي
بالنسبة لأي معالج مدفوعات أو بنك مستحوذ يعمل عالميًا أو يتصل بالنظام المالي الأمريكي، فإن التحقق من التجار مقابل قائمة المواطنين المعينين خصيصًا (SDN) لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) أمر غير قابل للتفاوض. قد يؤدي معالجة دفعة لكيان يخضع لعقوبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) إلى فرض عقوبات مدنية بملايين الدولارات لكل انتهاك، بالإضافة إلى تهم جنائية.
تحدي الفحص العالمي
الفحص مقابل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) يدويًا يكاد يكون مستحيلاً، خاصة عند الأخذ في الاعتبار التحديثات والأسماء المستعارة وهياكل الملكية المعقدة. علاوة على ذلك، يجب على المؤسسات الفحص مقابل قوائم دولية متعددة في وقت واحد (الأمم المتحدة، وزارة الخزانة البريطانية، الاتحاد الأوروبي، الإنتربول) لتبقى متوافقة تمامًا.
فحص عالمي سلس مع Onlayer
يقوم Onlayer بفحص التجار والمستفيدين الفعليين في الوقت الفعلي مقابل قوائم المراقبة لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)، والأمم المتحدة، ووزارة الخزانة البريطانية، والاتحاد الأوروبي، والإنتربول. من خلال الاتصال المباشر بمزودي البيانات الرائدين مثل Dow Jones وLexisNexis وWorld-Check، يقوم Onlayer بتكييف معايير الفحص الخاصة بك ديناميكيًا لتلبية توقعات مكافحة غسيل الأموال الإقليمية عبر أكثر من 150 دولة - مما يؤدي إلى تقليل الإيجابيات الكاذبة بنسبة تزيد عن 95٪.
