الشخص المعرض سياسياً (PEP) هو فرد تم، أو تم، تكليفه بوظيفة عامة بارزة. ويشمل ذلك المسؤولين الحكوميين وكبار السياسيين والشخصيات القضائية والقادة العسكريين والمديرين التنفيذيين للشركات المملوكة للدولة، بالإضافة إلى أفراد عائلاتهم المباشرين والشركاء المقربين.
لماذا يعتبر فحص الأشخاص المعرضين سياسياً مهماً؟
نظراً لمناصبهم ذات السلطة والنفوذ، يُعتبر الأشخاص المعرضون سياسياً أكثر عرضة للمشاركة في الرشوة والفساد وغسيل الأموال. تُلزم اللوائح الخاصة بمكافحة غسيل الأموال المؤسسات المالية والبنوك المستحوذة قانونياً بتحديد ما إذا كان التاجر أو المستفيد النهائي (UBO) هو شخص معرض سياسياً.
هل يعني كونك شخصاً معرضاً سياسياً الرفض؟
لا. كونك شخصاً معرضاً سياسياً لا يعني أن التاجر مجرم أو أنه يجب رفض حساب تاجر له. ومع ذلك، فإنه يتطلب من معالج الدفع تطبيق العناية الواجبة المعززة (EDD). يجب على فريق المخاطر اتخاذ خطوات إضافية للتحقق من مصدر ثروة الفرد ومراقبة سلوك معاملاته عن كثب.
الكشف الآلي عن الأشخاص المعرضين سياسياً مع Onlayer
يستحيل تحديد الأشخاص المعرضين سياسياً يدوياً أثناء عملية معرفة التاجر (KYM). يقوم Onlayer بفحص التجار والمستفيدين النهائيين في الوقت الفعلي مقابل قواعد بيانات عالمية شاملة ومحدثة باستمرار. إذا تم اكتشاف شخص معرض سياسياً، يقوم Onlayer بتمييز الملف الشخصي على الفور، مما يولد سجلات تدقيق شفافة ومخرجات ملخصة مدعومة بالذكاء الاصطناعي حتى يتمكن فريقك من تطبيق قواعد المخاطر المعدلة المناسبة.
