فحص العقوبات هو عملية إلزامية لمكافحة غسيل الأموال (AML). يتضمن ذلك مقارنة الأفراد، والمستفيدين النهائيين (UBOs)، والكيانات المؤسسية بقوائم دولية للأطراف الخاضعة للعقوبات، والإرهابيين، والبلدان المحظورة.
التفويض القانوني للفحص
تحتفظ الحكومات والهيئات الدولية (مثل الأمم المتحدة، والاتحاد الأوروبي، ووزارة الخزانة الأمريكية OFAC) بقوائم صارمة للكيانات التي يُحظر قانونًا على المؤسسات المالية التعامل معها. إذا قام معالج الدفع بتسهيل معاملة لفرد خاضع للعقوبات، فإنه يواجه غرامات كارثية وملاحقة جنائية.
تحدي الإيجابيات الخاطئة
نظرًا لأن قوائم المراقبة غالبًا ما تحتوي على أسماء شائعة وتفتقر إلى معرفات دقيقة، فإن أنظمة الفحص القديمة تولد كميات هائلة من الإيجابيات الخاطئة. تضيع فرق المخاطر ساعات لا حصر لها في التحقيق في التنبيهات التي تبين أنها غير ضارة، مما يبطئ خط أنابيب الإعداد بأكمله.
فحص عالي الدقة مع Onlayer
يتصل Onlayer مباشرة بمقدمي البيانات الرائدين مثل Dow Jones و LexisNexis و World-Check. باستخدام الارتباط المتقدم للكيانات والمنطق الضبابي، يقوم Onlayer بفحص التجار والمستفيدين النهائيين في الوقت الفعلي مقابل قوائم المراقبة الخاصة بـ OFAC و UN و HMT و EU و Interpol - مما يؤدي إلى تقليل الإيجابيات الخاطئة بنسبة تزيد عن 95٪ وتقليل أوقات المراجعة اليدوية بنسبة تصل إلى 60٪.
