الشركة الوهمية هي كيان اعتباري موجود بشكل شبه كامل على الورق. عادةً ما لا يكون لديها مكتب فعلي، ولا عمليات تجارية نشطة، ولا أصول كبيرة. في حين أنه يمكن استخدام الشركات الوهمية بشكل قانوني (على سبيل المثال، لحيازة الملكية الفكرية، أو تسهيل الاندماج، أو حماية الخصوصية)، إلا أنها تُستخدم بشكل كبير من قبل جهات سيئة لإخفاء الهويات، والتهرب الضريبي، وغسيل الأموال.
التهديد لمعالجي المدفوعات
يقوم المحتالون بشكل متكرر بإنشاء شبكات معقدة من الشركات الوهمية عبر ولايات قضائية خارجية دولية متعددة لإخفاء المالك المستفيد الحقيقي (UBO). إذا قام بنك مكتسب بفتح حساب تاجر لشركة وهمية غير مشروعة عن غير قصد، فإنه يصبح متواطئًا في غسيل الأموال.
كشف الهياكل المخفية باستخدام Onlayer
التنقيب في السجلات الخارجية يدويًا غير فعال بشكل لا يصدق. يقوم Onlayer بتكييف معايير الفحص الخاصة بك ديناميكيًا لتلبية توقعات مكافحة غسيل الأموال الإقليمية عبر أكثر من 150 دولة. من خلال التكامل السلس مع مزودي البيانات العالميين، يكشف Onlayer عن الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، ويكشف عن المالكين المستفيدين الحقيقيين (UBOs)، ويحدد الوسائط السلبية الخطيرة على الفور أثناء عملية اعرف عميلك (KYB).
