الاحتيال بالهوية الاصطناعية هو جريمة مالية متطورة للغاية حيث يجمع الجهة الفاعلة السيئة معلومات حقيقية مسروقة (مثل رقم هوية حكومي شرعي) مع تفاصيل ملفقة (مثل اسم مزيف، عنوان، أو تاريخ ميلاد) لإنشاء شخصية جديدة تمامًا وغير موجودة.
كيف تتجاوز الفحوصات التقليدية
نظرًا لأن جزءًا أساسيًا من الهوية حقيقي، يمكن للهويات الاصطناعية غالبًا اجتياز فحوصات اعرف عميلك (KYC) واعرف عميلك (KYM) الأساسية والقديمة. يستخدم المحتالون هذه الهويات المزيفة لبناء سجلات ائتمانية ببطء بمرور الوقت. في النهاية يفتحون حسابات تجار أو يحصلون على قروض كبيرة قبل أن يقوموا بـ "الانهيار" - أي استنزاف خطوط الائتمان بالكامل والاختفاء بالأموال.
اكتشاف الاحتيال الاصطناعي باستخدام Onlayer
لا يمكن لفحوصات قوائم المراقبة البسيطة اكتشاف الهويات الاصطناعية لأن الأسماء مزيفة. تستخدم Onlayer الارتباط المتقدم للكيانات والمنطق الضبابي للكشف عن التناقضات في البصمات الرقمية. من خلال رسم خرائط لوجود التجار وتحديد ما يصل إلى 3 أضعاف إشارات مخاطر الاحتيال مقارنة بالمصادر الداخلية وحدها، تكشف Onlayer عن مخاطر انتحال الشخصية المعقدة هذه على الفور أثناء عملية الإعداد.
