رقم تعريف دافع الضرائب (TIN) هو رقم تتبع فريد مكون من تسعة أرقام تخصصه الحكومة الوطنية (مثل مصلحة الضرائب في الولايات المتحدة) لتتبع الالتزامات الضريبية. في سياق الخدمات المصرفية التجارية واكتساب التجار، فإن النوع الأكثر شيوعًا من أرقام تعريف دافعي الضرائب هو رقم تعريف صاحب العمل (EIN)، والذي يعمل كرقم ضمان اجتماعي لكيان الشركة.
التحقق من هوية الشركة
يعد جمع والتحقق من رقم تعريف دافع الضرائب الخاص بالتاجر مطلبًا قانونيًا صارمًا بموجب لوائح اعرف عميلك (KYC) واعرف عملك (KYB) وبرنامج تحديد هوية العميل (CIP). تستخدم البنوك المكتسبة رقم تعريف دافع الضرائب للاستعلام من قواعد بيانات الحكومة، مما يضمن أن الشركة مسجلة قانونيًا، وتدفع الضرائب بنشاط، ولا تعمل كشركة وهمية غير مشروعة.
فحوصات الشركات الفورية مع Onlayer
يعد انتظار اكتمال فحوصات سجلات الشركات اليدوية سببًا رئيسيًا للتخلي عن الطلبات. تتكامل Onlayer بسلاسة مع سجلات الأعمال العالمية للتحقق من أرقام تعريف دافعي الضرائب وأرقام تعريف أصحاب العمل (EIN) على الفور. من خلال أتمتة فحوصات اعرف عملك (KYB) الأساسية هذه، تقوم Onlayer تلقائيًا بتصنيف التجار على أنهم ناجح، ناجح مع ملاحظات، أو فاشل، مما يقلل وقت اتخاذ القرار بنسبة تصل إلى 85٪.
