ملف التاجر المنتهي (TMF)، المعروف الآن رسميًا باسم قائمة تنبيه الأعضاء للتحكم في التجار ذوي المخاطر العالية (MATCH)، هو قاعدة بيانات مقيدة للغاية تم إنشاؤها وصيانتها بواسطة ماستركارد. تعمل كقائمة سوداء عالمية للتجار وأصحابهم الرئيسيين الذين قامت البنوك المكتسبة بإنهاء حساباتهم "لسبب وجيه".
لماذا يتم إضافة التجار إلى MATCH
يُطلب من البنوك المكتسبة إضافة تاجر إلى قائمة MATCH إذا تم إغلاق حسابه بسبب انتهاكات جسيمة، بما في ذلك:
-
عمليات رد المبالغ المدفوعة المفرطة: خرق مستمر لحدود عمليات رد المبالغ المدفوعة لشبكة البطاقات.
-
الإدانة بالاحتيال: دليل موثق على نشاط احتيالي.
-
غسيل الأموال: التورط في غسيل المعاملات أو التمويل غير القانوني.
-
عدم الامتثال لـ PCI: خروقات بيانات جسيمة أو رفض تأمين بيانات حامل البطاقة.
عواقب MATCH
بمجرد وضع شركة أو مالكها المستفيد النهائي (UBO) في قائمة MATCH، يصبح من المستحيل تقريبًا عليهم تأمين حساب تاجر لدى أي معالج دفع شرعي آخر لمدة تصل إلى خمس سنوات. يعد التحقق من قائمة MATCH خطوة إلزامية في عملية الاكتتاب.
فحص MATCH الآلي مع Onlayer
يؤدي التحقق اليدوي من القوائم السوداء القديمة إلى إبطاء عملية الإعداد. تكتشف Onlayer تلقائيًا القوائم السوداء الخارجية وعلامات الاحتيال أثناء عملية KYM. من خلال اكتشاف التجار الذين لديهم حظر سابق أو تقارير احتيال بشكل قاطع قبل الانتهاء من عملية الموافقة، تحمي Onlayer محفظتك من الجهات الفاعلة السيئة المعروفة.
