تعد فحوصات السرعة آلية أساسية للكشف الآلي عن الاحتيال تستخدمها بوابات الدفع والبنوك المستحوذة. تراقب هذه الفحوصات سرعة وحجم وتكرار المعاملات أو مدخلات البيانات التي تحدث خلال إطار زمني محدد (مثل لكل دقيقة أو ساعة أو يوم) من مستخدم واحد أو عنوان IP واحد أو بطاقة ائتمان واحدة.
وقف هجمات اختبار البطاقات
تعد فحوصات السرعة هي خط الدفاع الأساسي ضد هجمات اختبار البطاقات (الكاردينج). إذا قام مجرم إلكتروني بنشر شبكة روبوتات لاختبار 5000 رقم بطاقة ائتمان مسروقة على صفحة الدفع الخاصة بالتاجر، فإن مرشح السرعة سيلاحظ الارتفاع غير الطبيعي في طلبات التفويض (مثل 50 معاملة سريعة من نفس عنوان IP في 10 ثوانٍ) وسيتم حظر حركة المرور تلقائيًا.
المراقبة المستمرة والسرعة
قواعد السرعة ليست فقط لحظر المتسللين الخارجيين؛ بل تُستخدم في المراقبة المستمرة للمخاطر. إذا كان التاجر الذي تم تسجيله حديثًا يعالج عادةً 1000 دولار في الأسبوع، ولكنه حاول فجأة معالجة 50000 دولار في يوم واحد، فإن تنبيهات السرعة ستعلم الحساب للمراجعة اليدوية لضمان أن التاجر لا يغسل الأموال أو ينفذ مخططًا احتياليًا.
