برنامج مراقبة الاحتيال في التأشيرات (VFMP) هو مبادرة عالمية لإدارة المخاطر تتتبع نسبة المعاملات الاحتيالية إلى المبيعات المشروعة لكل تاجر على شبكة التأشيرات. تم تصميمه لإجبار البنوك المكتسبة والتجار على اتخاذ إجراءات صارمة عندما ترتفع مستويات الاحتيال.
كيف تعمل حدود برنامج مراقبة الاحتيال في التأشيرات
تحدد التأشيرات حدودًا صارمة - عادةً عندما يصل التاجر إلى 75,000 دولار من حجم الاحتيال ونسبة احتيال إلى مبيعات تبلغ 0.9٪ في شهر واحد. إذا تجاوز التاجر هذا الحد، يتم وضعه في البرنامج. ثم يخضع البنك المكتسب لتقييمات عدم الامتثال (غرامات) تزداد كل شهر يظل فيه التاجر غير ممتثل.
الكشف المبكر عن الاحتيال مع Onlayer
الانتظار حتى تقوم التأشيرات بتحديد التاجر الخاص بك هو خطأ مكلف. يعمل Onlayer كنظام إنذار مبكر. من خلال تحديد ما يصل إلى 3 أضعاف إشارات مخاطر الاحتيال أكثر من المصادر الداخلية وحدها، يوفر Onlayer تنبيهات قائمة على المشاعر مباشرة لفرق المخاطر الخاصة بك. يتيح لك اكتشاف علامات الاحتيال الخارجية والتقييمات العامة السيئة معالجة التجار السامين أو إنهاء التعامل معهم قبل أن يتجاوزوا حدود برنامج مراقبة الاحتيال في التأشيرات.
