AML交易监控是一个持续的自动化过程，用于跟踪商户的日常财务活动，以检测可疑行为、洗钱或恐怖主义融资。虽然KYM检查在入职时评估风险，但持续的交易监控确保商户在其整个生命周期内保持合规。
系统会查找什么？
监控系统会分析历史数据，为每个商户建立“正常”行为的基线。它们会针对异常情况触发警报，例如处理量出现大规模、无法解释的激增，频繁的大额交易但低于报告阈值（结构化），或来自高风险外国司法管辖区的支付突然涌入。
将现实世界信号与Onlayer集成
内部交易数据只讲述了一半的故事。Onlayer通过分析现实世界的钱包采用情况并在网络上映射运营行为来增强您的持续监控。如果商户突然更改其网站以销售违禁品，Onlayer会立即标记严重风险，导出带时间戳的屏幕截图以加强您的审计就绪尽职调查。
