《银行保密法》（BSA），正式名称为1970年《货币和外国交易报告法》，是美国反洗钱（AML）的基础性法律。它要求包括收单银行和支付服务商在内的金融机构在怀疑发生洗钱和欺诈的情况下与美国政府合作。
BSA核心要求
根据BSA，支付机构必须建立全面的反洗钱计划。这包括正式化客户身份识别计划（CIP）以验证商户身份（KYM/KYB），记录大额现金交易，并持续监控投资组合以检测和报告可疑活动。
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