持续监控是商户成功入驻后，对其运营行为、合规状态和交易模式进行跟踪的持续自动化过程。
为什么入驻检查不够？
了解您的商户 (KYM) 流程在特定时间点提供风险快照。然而，商户的风险状况是高度动态的。今天获批的合法企业，六个月后可能会转向销售高风险商品、被制裁个人收购，或成为负面媒体的攻击目标。没有持续监控，收单银行将对这些新威胁一无所知。
持续监控的关键要素
强大的持续监控策略包括：
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网络爬行：检查商户网站上产品目录或定价的突然变化，以表明交易洗钱。
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观察名单更新：根据新更新的 OFAC 或 Interpol 名单重新筛选最终受益人 (UBO)。
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文件到期：跟踪 PCI SAQ 或公司许可证的到期时间。
使用 Onlayer 进行实时警报
Onlayer 可自动处理整个审批后生命周期。它实时跟踪文件提交状态、有效性和到期日期，并触发有关缺失合规表格的自动提醒。此外，Onlayer 可持续地在网络上映射运营行为，如果公众评价骤降或出现诈骗标签，则直接向您的风险团队发送基于情绪的警报。
