客户尽职调查（CDD）是反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）法规的基本要素。它是金融机构在建立业务关系之前收集相关信息以验证客户身份并评估其风险水平的过程。
标准CDD与加强尽职调查（EDD）
标准CDD涉及对低至中等风险账户进行基本的身份检查和名单筛查。如果商户经营高风险行业或受益所有人是政治公众人物（PEP），机构必须自动升级审查至加强尽职调查（EDD），这需要对资金来源和公司结构进行更深入的调查。
使用Onlayer标准化CDD结果
手动执行CDD速度慢且容易出错。Onlayer自动化并标准化结果，使用自定义的AI驱动的决策规则对商户进行分类。无论商户需要标准CDD还是复杂的EDD，Onlayer都会为每个决策生成透明的审计日志、实时评分和全面的AI摘要输出。
