增强尽职调查（EDD）是对构成洗钱或恐怖主义融资更高风险的客户、商户或交易应用的严格背景调查和身份验证级别。它比标准的客户尽职调查（CDD）更进一步。
何时需要EDD？
当潜在商户经营高风险行业（如加密货币或成人娱乐）、位于高风险司法管辖区，或者最终受益人（UBO）之一被认定为政治公众人物（PEP）时，金融机构和收单银行必须触发EDD协议。
EDD涉及哪些内容？
EDD要求风险团队进行更深入的挖掘。这意味着分析商户财富的来源、请求额外的公司文件、绘制复杂的股权结构图，并进行严格的不良媒体筛查，以确保不存在隐藏的声誉风险。
使用Onlayer自动化复杂逻辑
手动触发和管理EDD会显著减缓入职流程。Onlayer允许您根据特定收单机构的规则和MCC风险级别直接定制入职逻辑。通过自动对商户进行分类并应用自定义的AI驱动决策规则，Onlayer可以即时将高风险申请者路由到适当的EDD工作流程，为“通过但有备注”的案例结果提供清晰、推荐的补救路径。
