了解您的企业 (KYB) 是标准 KYC 法规的延伸，专门侧重于验证公司实体的身份和合法性，而不是个人消费者。这是银行、B2B 支付提供商和市场在入职流程中强制执行的反洗钱合规要求。
KYB 的复杂性
KYB 比消费者 KYC 复杂得多。风险团队必须验证公司的注册详情，确保其在当地政府部门信誉良好，识别所有最终受益人 (UBO)，并对照全球制裁名单筛查整个公司结构——包括母公司和离岸子公司。
使用 Onlayer 自动化企业入职
跨国收集公司文件需要数天的人工努力。Onlayer 直接接入 Dow Jones 和 LexisNexis 等领先的数据提供商，以自动化 KYB 流程。它实时对照 OFAC、联合国、HMT 和欧盟观察名单筛查企业和受益所有人，用即时、数据驱动的决策取代缓慢的人工审查，严格评估商户资格。
