外国资产控制办公室（OFAC）是美国财政部内的一个金融情报和执法机构。它根据美国的对外政策和国家安全目标，针对目标外国、恐怖分子、国际毒品贩运者以及从事与大规模杀伤性武器扩散有关活动的人员，管理和执行经济和贸易制裁。
为什么OFAC合规是强制性的
对于任何在全球运营或接触美国金融系统的支付处理商或收单银行来说，对照OFAC特别指定国民（SDN）名单核查商户是不可谈判的。为OFAC制裁实体处理付款可能导致每次违规产生数百万美元的民事罚款，以及刑事指控。
全球筛查的挑战
手动对照OFAC进行筛查几乎是不可能的，尤其是在考虑更新、别名和复杂的股权结构时。此外，机构必须同时对照多个国际名单（联合国、英国财政部、欧盟、国际刑警组织）进行筛查，以保持完全合规。
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Onlayer实时对照OFAC、联合国、英国财政部、欧盟和国际刑警组织的观察名单筛查商户和受益所有人。通过直接接入道琼斯、LexisNexis和World-Check等领先的数据提供商，Onlayer动态调整您的筛查参数，以满足150多个国家和地区的区域性反洗钱预期—从而将误报率降低95%以上。
