政治公众人物 (PEP) 是指被委托担任重要公共职务的个人，或曾经担任过该职务的个人。这包括政府官员、高级政治家、司法界人士、军事领导人以及国有企业高管，以及他们的直系亲属和亲密伙伴。
为什么 PEP 筛查很重要？
由于其权力和影响力，PEP 被认为涉及贿赂、腐败和洗钱的风险较高。根据反洗钱法规，金融机构和收单银行有法律义务识别商户或其最终受益人 (UBO) 是否为 PEP。
成为 PEP 是否意味着被拒绝？
不。被识别为 PEP 并不意味着商户是罪犯，或者他们必须被拒绝开立商户账户。但是，这确实要求支付处理商应用加强尽职调查 (EDD)。风险团队必须采取额外措施来核实个人的财富来源，并密切监控其交易行为。
使用Onlayer进行自动PEP检测
在了解商户 (KYM) 过程中手动识别 PEP 是不可能的。Onlayer 会实时对照全面、持续更新的全球数据库筛查商户和受益所有人。如果检测到 PEP，Onlayer 会立即标记该个人资料，生成透明的审计日志和人工智能驱动的摘要输出，以便您的团队能够应用适当的风险调整规则。
