制裁筛查是强制性的反洗钱（AML）控制流程。它涉及将个人、最终受益所有人（UBO）和企业实体与受制裁方、恐怖分子和被禁运国家的国际名单进行交叉比对。
筛查的法律授权
政府和国际组织（如联合国、欧盟和美国财政部的 OFAC）维护着严格的实体名单，金融机构被法律禁止与这些实体进行交易。如果支付处理商为受制裁的个人促成交易，他们将面临灾难性的罚款和刑事起诉。
误报的挑战
由于观察名单通常包含常见姓名且缺乏详细标识符，传统的筛查系统会产生大量的误报。风险团队花费大量时间调查那些最终无害的警报，从而减缓了整个入职流程。
Onlayer 的高精度筛查
Onlayer 直接接入 Dow Jones、LexisNexis 和 World-Check 等领先的数据提供商。利用先进的实体关联和模糊逻辑，Onlayer 实时对照 OFAC、联合国、HMT、欧盟和国际刑警组织的观察名单对商户和受益所有人进行筛查，将误报率降低 95% 以上，并将手动审查时间缩短高达 60%。
