最终受益所有人（UBO）是指最终拥有、控制或从公司实体中获得经济利益的实际个人（或个人），即使该企业在法律上注册在复杂的空壳公司或代理董事的层层网络之下。
为什么必须识别UBO？
犯罪分子经常利用复杂的公司结构来隐藏身份，同时进行洗钱、资助恐怖主义或规避国际制裁。为了打击这种行为，全球反洗钱（AML）法规规定，金融机构必须“穿透”公司面纱。通常，UBO被定义为持有公司25%或以上资本或投票权的任何人。
入职挑战
验证UBO历来是商户承保过程中最耗时的环节之一。风险分析师必须手动解读公司注册信息，计算多层公司结构的所有权百分比，然后单独筛查每个已识别的所有人是否在监控名单上。
Onlayer实现无缝筛查
Onlayer自动化了UBO合规的繁重工作。该平台实时筛查商户及其受益所有人是否在OFAC、联合国、HMT、欧盟和国际刑警组织的监控名单上。通过与领先的数据提供商无缝集成，Onlayer确保您的风险团队能够全面了解所有权结构，并根据定制的、由人工智能驱动的决策规则自动分类结果。
